Fraude digital en aumento, llamado a las entidades financieras a reforzar sus estrategias de ciberseguridad

Bogotá. El sistema financiero colombiano enfrenta una creciente amenaza por el aumento de fraudes digitales y suplantación de identidad. El informe anual sobre Ciberdelincuencia de LexisNexis Risk Solutions  (2024) reveló que más del 50% de las pérdidas por fraude en las empresas en el mundo provienen de canales digitales, una cifra que ha venido en aumento año tras año. Además, el 17% de los colombianos asegura haber sido víctima de suplantación de identidad (Fuente: Norton 2024).

Estas cifras reflejan una tendencia alarmante que pone en evidencia la urgente necesidad de que las entidades financieras refuercen los mecanismos de ciberseguridad y validación de identidad particularmente en sus canales digitales para proteger a sus clientes y salvaguardar la integridad del sistema financiero.

Aunque muchas de estas entidades están apostando por la transformación digital, los ataques no disminuyen. “Actualmente, muchas de ellas enfrentan pérdidas significativas debido a la falta de robustez en sus sistemas de autenticación y detección temprana. Más que reaccionar ante un fraude consumado, resulta fundamental anticiparse a los ataques mediante mecanismos preventivos y proactivos”, afirmó Simbad Ceballos, CEO de OlimpIA.

Recomendaciones clave para fortalecer la seguridad digital en el sector financiero

Teniendo presente los desafíos que enfrenta el sector y como antesala al 59ª Convención Bancaria 2025 de Asobancaria, Ceballos comparte tres acciones estratégicas que las organizaciones financieras pueden implementar para robustecer su seguridad digital:

1. Fortalecer los procesos de incorporación y validación de clientes con soluciones tecnológicas acreditadas: Es fundamental blindar los procesos críticos -como la apertura de cuentas o la solicitud de créditos- mediante tecnologías confiables, como la biometría facial con detección de vida y validación dactilar, para prevenir eficazmente la suplantación de identidad.
2. Aliarse con expertos en ciberseguridad y responder con agilidad: Las entidades deben apoyarse en terceros especializados que no solo les ofrezcan capacidades de monitoreo, anticipación y respuesta a incidentes, sino que también integren soluciones de inteligencia artificial defensiva, mantengan sus plataformas actualizadas para corregir vulnerabilidades y refuercen los canales digitales frente a ataques automatizados. Asimismo, es fundamental que estos aliados establezcan protocolos claros y eficaces para la detección, el reporte y la gestión de posibles incidentes de seguridad.
3. Preparar al personal frente a amenazas digitales emergentes: Los equipos internos deben estar entrenados para identificar y prevenir modalidades emergentes de fraude, como el uso de deepfakes (videos falsos generados con IA para suplantar identidad), vishing (estafas por llamadas telefónicas que buscan obtener datos confidenciales) o ataques impulsados por inteligencia artificial generativa (fraudes automatizados que imitan conversaciones humanas o crean contenido falso para engañar).

La suplantación de identidad y el robo de datos afectan la estabilidad de las entidades, debilitan la confianza del consumidor y, en última instancia, comprometen la reputación del sistema financiero.

Desde OlimpIA hacen un llamado a transformar la visión de la ciberseguridad: “No se trata únicamente de prevenir un ataque, sino de contar con la capacidad para detectarlo a tiempo y responder con eficacia. Invertir en ciberseguridad no es solo una medida técnica, es una decisión estratégica que protege tanto a los clientes como a la sostenibilidad de las entidades financieras”, concluyó Ceballos.

Por eso, la digitalización del sistema financiero debe avanzar junto a una estrategia de ciberseguridad sólida y confiable. Se demuestra que las entidades que priorizan la validación de identidad y la detección temprana están mejor preparadas para enfrentar los riesgos del entorno digital.